Как проверить контрагента по ИНН перед сделкой с зерном

Предоплата ушла, а зерна нет — самый частый и самый дорогой сценарий на рынке. Избежать его помогает пятиминутная проверка контрагента по ИНН до перевода денег. Разберём, что именно смотреть и какие признаки должны насторожить.

Зачем проверять, даже если «работаем не первый год»

Компания могла сменить владельца, попасть в предбанкротное состояние или оказаться «технической» прокладкой между вами и реальным поставщиком. ИНН — ключ, по которому за несколько минут собирается объективная картина, не зависящая от слов менеджера на другом конце трубки.

Чек-лист проверки по ИНН

1. Юрлицо действующее и не в процессе ликвидации. Действующий статус — базовое условие. Компания «в стадии ликвидации» или «прекратила деятельность» не должна получать вашу предоплату.

2. Возраст и история компании. Фирма, зарегистрированная неделю назад под крупную поставку, — повод для осторожности. Устойчивая история и профиль деятельности, связанный с сельским хозяйством, — хороший знак.

3. Профиль по культурам и регионам. Реальный поставщик из года в год работает с определёнными культурами и регионами. Если компания «впервые в жизни» предлагает нужный вам нут или подсолнечник — уточните происхождение партии.

4. Реальная деловая активность. Подтверждённые операции с зерном и отгрузки говорят о том, что за компанией стоит настоящий товарооборот, а не только вывеска.

5. Адрес и руководитель. Массовый адрес регистрации или руководитель, числящийся в десятках компаний, — сигнал разобраться внимательнее.

6. Членство в отраслевых объединениях. Участие в отраслевой хартии добросовестных участников рынка — плюс к доверию: компания публично приняла правила прозрачной работы.

Красные флаги, при которых стоит остановиться

• Просят 100% предоплату «здесь и сейчас, иначе партия уйдёт».
• Реквизиты плательщика не совпадают с названием компании в переписке.
• Нет ни одной подтверждённой отгрузки за последние месяцы.
• Компания оформлена буквально перед сделкой.
• Уходят от вопросов о происхождении и документах на партию.

Ни один флаг сам по себе не приговор, но два-три вместе — повод перейти на аккредитив, частичную оплату по факту отгрузки или отказаться.

Как это устроено в ЭЛЕРА

В ЭЛЕРА проверка контрагента собрана в одну карточку по ИНН: статус юрлица, история деловой активности, профиль по культурам и регионам, контакты и признак членства в отраслевой хартии. Данные — официальные и проверенные, так что решение о предоплате вы принимаете на фактах, а не на обещаниях.

Регистрация занимает пару минут, первая неделя полного доступа — бесплатно.